Inteligencia artificial para agencias y corredurías de seguros
Una agencia vive de su cartera, y la cartera se mueve cada mes: llegan los recibos de las compañías, hay que saber de quién es cada uno y avisar a cada cliente a tiempo.
Casi todo eso sigue una regla, y un sistema lo puede leer, enlazar y dejar preparado. Lo que pide criterio lo sigue decidiendo una persona de la agencia. Antes de construir nada, analizamos cómo trabajáis y cuánto os cuesta cada parte del mes.
- Para quién
- Agencias y corredurías con cartera propia
- Qué entra
- Recibos en PDF de las compañías, la cartera, el correo y WhatsApp
- Caso publicado
- Agencia de seguros generales con más de 800 clientes
- Dónde
- Presencial en la provincia de Valencia y en remoto en el resto de España
Lo que se repite cada mes en una agencia de seguros
Los recibos llegan de la compañía en PDF, muchas veces decenas de golpe. Con cada uno hay que abrirlo, encontrar al tomador en la cartera, comprobar la póliza y decidir cómo se le avisa. Si la cartera vive en varias hojas de cálculo que no coinciden entre sí, ese paso se hace buscando, y a veces adivinando cuál de las versiones es la buena.
Después viene el aviso. Unos clientes prefieren WhatsApp, otros correo o carta, y algunos pasan por la oficina. Cuando el canal de cada uno depende de que alguien lo recuerde, se escapan avisos, y a final de mes nadie sabe con seguridad qué se envió y qué quedó pendiente.
Ninguna de estas tareas es difícil. Llevan tiempo, se repiten cada mes y dependen de que la cartera esté bien, y por eso son lo primero que miramos en una agencia.
Un caso real: más de 800 clientes y cada recibo enlazado a su póliza
Una agencia de seguros generales de la Comunitat Valenciana llevaba su cartera en hojas de cálculo que no coincidían entre sí. Mientras la cartera no fuera una sola, cualquier mejora en los avisos se apoyaba en datos dudosos, así que el sistema empezó por ahí: clientes, pólizas y recibos en el mismo sitio, y fuera lo que no era de la agencia.
Hoy los recibos del mes se suben de una vez, tal como llegan. El sistema saca de cada uno el tomador, la póliza, el importe y el vencimiento, lo enlaza con su cliente y deja preparado el aviso por el canal de ese cliente. Lo que no puede enlazar con seguridad lo aparta para revisar. Está en uso diario desde el primer mes.
Ver el caso completoQué se puede conectar en una correduría
Cada agencia trabaja a su manera, y el sistema se diseña después de ver la vuestra. Estas son las piezas que más se repiten:
- Lectura de recibos
- El sistema lee los recibos de la compañía, saca los datos que importan y los enlaza con su póliza. Si el mismo PDF se sube dos veces, no se duplica.
- Una sola cartera
- Clientes, pólizas y recibos en el mismo sitio, con lo que llega de la compañía cruzado contra lo que tiene la agencia.
- El aviso por el canal de cada cliente
- WhatsApp, correo, carta o en mano, cada cliente con su plantilla. Cada envío queda registrado con su fecha.
- Lo pendiente, a la vista
- Qué recibos siguen sin aviso y qué falta por enviar, sin montar el listado a mano.
- Con lo que ya usáis
- Si el programa de la agencia tiene API, por la API. Si no, con las exportaciones que ya saca. Para empezar no hace falta cambiar de programa.
Siempre decide una persona
En una agencia, un aviso mal enviado se nota: un cliente que recibe el recibo de otro o un cobro que no le tocaba. Por eso la IA solo lee. Cuando el sistema no está seguro de un dato, aparta el recibo para revisar en lugar de darlo por bueno.
Ningún aviso sale sin que alguien de la agencia lo revise y lo pulse. El sistema prepara el trabajo del mes y la persona decide qué se envía y cuándo.
Tus datos y los de tus asegurados
Una cartera de seguros guarda datos personales de cientos de clientes. Cada proyecto va con su contrato y el tratamiento de los datos cumple el RGPD. El contrato dice dónde se guardan los datos (por norma, en servidores de la Unión Europea), y el sistema trabaja solo con la cartera de la agencia.
La IA se usa para leer los documentos. Lo que se comunica a cada asegurado lo revisa y lo envía una persona de la agencia, y cada envío queda registrado.
Cómo trabajamos, en cuatro tiempos
- 1
Analizamos tus procesos.
Cómo se trabaja hoy en tu agencia, quién hace cada cosa y con qué herramientas.
- 2
Vemos dónde fallan y cuánto cuestan.
Horas, errores y dinero, proceso a proceso. Lo que más devuelve va primero.
- 3
Construimos el sistema y lo integramos con lo que ya usáis.
Con precio cerrado por fase y sin parar la operación mientras se pone en marcha.
- 4
Y seguimos cuando ya funciona.
El mismo equipo lo ajusta con el trabajo real y lo mantiene: soporte directo, copias de seguridad y mejoras.
La primera conversación no tiene coste: nos cuentas cómo se trabaja hoy en tu agencia y te decimos si tiene sentido seguir.
Preguntas frecuentes
¿Qué procesos de una correduría se pueden automatizar con IA?
Los que se repiten cada mes y siguen una regla: leer los recibos de la compañía y enlazarlos con su póliza, preparar los avisos de cobro por el canal de cada cliente y cruzar la cartera con lo que manda la compañía. Lo que pide criterio, como qué se comunica y cuándo, lo sigue decidiendo una persona. Antes de tocar nada miramos cuánto tiempo se va en cada uno, para empezar por el que más devuelve.
¿Qué datos saca el sistema de un recibo?
El tomador, la póliza, el importe y el vencimiento. Con eso lo enlaza con su cliente de la cartera y, si no está seguro, lo aparta para que lo revise una persona.
¿Sirve si cada compañía manda los recibos en un formato distinto?
Sí. La IA lee cada PDF tal como llega. Cuando entra un formato nuevo se comprueba con recibos reales antes de darlo por bueno, y lo que no se lee con seguridad se aparta para revisar.
¿Quién decide qué aviso se envía?
Una persona de la agencia. El sistema deja cada aviso preparado con el canal y la plantilla de su cliente, y nada sale sin que alguien lo revise y lo pulse.
¿Hay que cambiar el programa de gestión de la correduría?
No. El sistema se conecta con el que ya usáis: por su API si la tiene y, si no, con las exportaciones que ya saca, como Excel o CSV. Solo proponemos cambiar de programa cuando el diagnóstico muestra que el actual frena a la agencia.
¿Cuánto cuesta en una agencia de seguros?
Depende de cuántos procesos entren, de con qué programas haya que conectarse y de cuánto trabajo a medida haga falta, así que no publicamos tarifas. La primera conversación no tiene coste. El diagnóstico se presupuesta según la agencia, y cada fase de construcción tiene precio cerrado antes de empezarla. El mantenimiento es una cuota mensual que se pacta en la propuesta.
¿Cuánto se tarda en tenerlo en uso?
Lo fijamos por escrito en la propuesta, fase a fase, después del diagnóstico. Empezamos por la parte que más devuelve. En la agencia de nuestro caso, el sistema estaba en uso diario desde el primer mes.